两银行资金违规流入楼市被罚!半年115张银行“涉房”罚单

发布时间:2019-11-08 17:14:36 人气:2116

10月8日,银监会浙江监管局发布行政处罚信息,显示中信银行杭州分行和邮政储蓄银行杭州分行因资金非法流入房地产市场被罚款245万元。

其中,对中信银行的罚款不是今年第一次。自今年4月以来,该行在大连、洛阳、重庆、南宁和武汉的分行都受到监管机构的处罚。

中信银行得到另一张票

从处罚信息来看,中信银行杭州分行存在5起违法违规事件,其中4起是挪用个人消费贷款资金购房、房地产公司运营、股票购买、财务管理和墓地资金。最后一个原因是,对公共房地产开发贷款的贷后检查只是一种形式,贷款资金被转用于购买股权。

根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条,浙江省银监局对中信银行杭州分行处以195万元罚款。

事实上,中信银行今年已经被罚款多次。今年8月,中信银行被没收违法所得约33.67万元,对13起违法行为罚款2190万元,共计2223.67万元。没收资金的数额也是中国保监会今年以来最高的。其中,贷款行业也是中信银行被罚款最严重的领域。

此外,据不完全统计,从4月至今,中信银行大连、洛阳、重庆、南宁、武汉等分行均受到监管机构的处罚,在授信、内部控制、存贷款等方面均违反法律法规。

许多银行因违反房地产行业的规定而被罚款。

根据公共信息,截至7月底,中国保监会、地方局、分局2019年共发出近1500笔罚款,涉及全国312家银行和868名相关责任人员。50人被终身禁止在银行业工作。46项罚款超过100万元,罚款总额超过4 . 3亿元。然而,由于车票披露过程和时间的延误,仍有大量车票在运输途中没有公布。

从银行收到的处罚案件来看,涉嫌非法发放贷款、内部控制管理不力、挪用信贷资金和非法流入房地产仍是“重灾区”。在过去六个月左右的时间里,115起银行“与房屋相关”的罚款显示了更强的抑制信号。各部门密集发布的文件和公开声明表明,对房地产市场的监管“只紧不松”

根据中国证券公司此前的一份报告,7月22日,云南省银行和保险监管局发行了四张罚单,其中两张涉及违反银行房地产业务。一是工行云南分行因“个人消费贷款非法流入住房市场、股票市场和购买理财产品”被罚款25万元。另一方面,浦东发展银行昆明分行被没收272.96万元,原因有六,包括“个人消费贷款流入住房和股票市场”。两张票都是在6月26日发行的。

7月5日,宁波银保监管局发行了11张住房相关业务票据。其中,宁波银行因“违反信贷政策和房地产行业政策”被罚款270万元,并责令对直接责任人给予纪律处分。

同时,三大国有工商银行宁波分行、兴业银行宁波分行、广发银行宁波分行、光大银行宁波分行、浦东发展银行宁波分行均因“住房抵押贷款管理不规范”被罚款20万至50万元,许多相关责任人被警告或罚款5万元。浙江商业银行宁波分行因“审慎管理房地产信贷业务”被罚款50万元。

据不完全统计,最近几个月,近30家银行收到了与房地产业务相关的罚款,其中包括6家主要国有银行、浦东发展银行、光大银行、平安银行、兴业银行、浙江银行、招商银行等股份制银行以及宁波银行、上海银行、南京银行等其他地方银行。

本文来源于中国证券公司

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